Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Lanista Casino unter der Malta-Lizenz MGA/B2C/823/2024 und setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenz in jedem Bereich um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formular, sondern ein laufender Prozess. Als Inhaber der Malta-Lizenz MGA/B2C/823/2024 unterliegen wir den Vorschriften der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Wir führen regelmässig Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeitenden und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Behörde.

Unser Ziel ist klar: Kriminelle Gelder sollen über unsere Plattform nicht in den Finanzkreislauf gelangen. Deshalb kombinieren wir automatisierte Systeme mit manuellen Prüfungen durch unser Compliance-Team. Sie als Spieler merken davon im Normalfall nichts, ausser bei den Standardprüfungen, die wir unten beschreiben.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an, und zusätzlich greifen wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten auf weitere Prüfungen zurück. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden.

Für die Auszahlung benötigen wir drei Dokumenttypen von Ihnen. Alle Dokumente können Sie direkt in Ihrem Konto hochladen, verschlüsselt und nur für das Compliance-Team sichtbar.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Damit Sie wissen, was auf Sie zukommt, haben wir den Ablauf in fünf Schritte gegliedert. Von der Einreichung bis zur Bestätigung vergehen im Regelfall maximal 48 Stunden; viele Prüfungen sind bereits nach wenigen Stunden abgeschlossen.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie auf Servern in der EU mit eingeschränktem Zugriff, ausschliesslich für die Zwecke der Verifizierung und der gesetzlichen Aufbewahrung.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser System prüft automatisch Echtheit, Ablaufdatum und Lesbarkeit.
• Schritt 3: Ein Mitarbeiter des Compliance-Teams gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 5: Sie erhalten die Bestätigung in Ihrem Konto; Auszahlungen werden danach freigegeben.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei höheren Einzahlungen, grossen Gewinnauszahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos Maltas gilt.

Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen, Erbschaftsdokumente oder Dividendenbescheinigungen. Relevant wird diese Prüfung typischerweise, wenn kumulierte Einzahlungen deutlich über den üblichen Rahmen hinausgehen oder ein Zeitmuster entsteht, das untypisch für Freizeitspieler ist. Grundsätzlich gilt bei uns ein Auszahlungslimit von 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Same-Methode-Regel und Limits

Wir überwachen alle Geldflüsse auf unserem System, sowohl Einzahlungen als auch Auszahlungen. Automatische Mustererkennung kennzeichnet Transaktionen, die von Ihrem üblichen Verhalten abweichen, und das Compliance-Team prüft diese Fälle einzeln. Auszahlungen erfolgen in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden nach Freigabe.

Für Auszahlungen gilt bei uns die Same-Methode-Regel: Ausgezahlt wird bevorzugt über denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT, Visa, Bitcoin oder Tether eingezahlt, läuft Ihre Auszahlung über dieselbe Methode, sofern technisch möglich. Die Mindestein- und Mindestauszahlung liegt bei je 20 CHF, und wir erheben keinerlei Gebühren auf Auszahlungen.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Sie können weiterhin spielen, aber kein Geld abheben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Sperre ist gesetzlich vorgeschrieben und lässt sich nicht umgehen, auch nicht über den Support.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder einen Verstoss gegen unsere Nutzungsbedingungen fest, können wir das Konto einfrieren, Gewinne einbehalten und die Sache an die maltesische Lizenzbehörde weiterleiten. Gelieferte Dokumente, die nicht lesbar sind oder nicht Ihrem Konto entsprechen, fordern wir einmalig neu an; Sie haben dafür 30 Tage Zeit.

Für Spieler aus eingeschränkten Ländern, darunter die USA, Grossbritannien, Frankreich und Deutschland, ist die Registrierung bei uns nicht möglich. Werden solche Konten nachträglich identifiziert, schliessen wir sie und erstatten den eingezahlten Saldo zurück.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang auf, wie es das maltesische Geldwäschereigesetz verlangt. Die Frist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung, also mit der Löschung Ihres Kontos. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht.

Während der Aufbewahrungsfrist hat nur ein begrenzter Kreis autorisierter Mitarbeitender Zugriff, und ausschliesslich für gesetzliche Zwecke: behördliche Anfragen, laufende Prüfungen und etwaige Ermittlungen. Ein Verkauf oder eine Weitergabe Ihrer Daten an Dritte findet nicht statt.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die Registrierung genügt für Einzahlungen und Spiel. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Viele Prüfungen schliessen wir innerhalb weniger Stunden ab; bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Ab bestimmten Einzahlungsvolumina oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Steuerbescheid genügt meist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir über denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Steht dieser Weg nicht mehr zur Verfügung, prüfen wir gemeinsam mit Ihnen eine Alternative nach erneuter Verifizierung.